Пакет «Полный разбор»

Универсальный калькулятор для физлиц, ИП и самозанятых. Учитывает прогрессивную шкалу НДФЛ 2025, спецрежимы (УСН, ПСН, АУСН, НПД) и применимые вычеты. На выходе — детализированный расчёт с пояснениями по каждой цифре и пошаговый план оптимизации.

• Реальная налоговая картина — точный расчёт нагрузки с учётом Ваших источников дохода и расходов
• Поиск «спрятанных» денег — подскажем, где Вы упускаете выгоду (имущественные вычеты, неверно выбранный режим)
• План действий — никакой теории, только конкретные шаги: что делать, чтобы платить меньше в рамках закона

Страховые взносы — обязательный платёж ИП, который многие платят на «глазок» и переплачивают. Мы рассчитаем фиксированную часть (ОПС + ОМС) и переменную (1% свыше 300 000 ₽ дохода) с учётом всех применимых льгот: СВО, многодетная семья, военный пенсионер, параллельная работа по найму. Покажем график оплаты по кварталам, чтобы уменьшить налог УСН максимально (для ИП без работников — до 100% налога, с работниками — до 50%).

• Точный расчёт — фиксированная часть и 1% свыше 300 000 ₽ для Вашего объекта УСН (Доходы или Доходы минус расходы)
• Льготы и пропорция — если только зарегистрировались, планируете закрыть ИП в этом году или попадаете под освобождение — учтём это в расчёте
• Календарь оплаты — график платежей по кварталам с указанием дат, чтобы Вы платили вовремя и максимально уменьшали налог УСН

Многие предприниматели выбирают налоговый режим «по совету друга» или по умолчанию. Мы предлагаем другой путь — математический расчёт. Проанализируем Ваш доход, расходы и структуру клиентов, чтобы подобрать оптимальный режим, который минимизирует налоговую нагрузку на год вперёд.

• Математическая точность — моделируем налоговую нагрузку для каждого режима (УСН 6%, УСН 15%, ПСН, АУСН) на Ваших реальных данных, без «общих советов»
• Защита от переплат — Вы увидите, где теряете деньги, и сможете законно платить меньше
• Пошаговый план — не просто выбор, а готовая инструкция: как подать документы, что проверить и когда платить налоги

Быть самозанятым удобно, но легко допустить ошибки, которые налоговая считает нарушением. Наш чекап — это не просто «посчитать доход», это глубокий аудит того, как Вы ведёте деятельность: от договоров с заказчиками до выдачи чеков в «Мой налог».

• Аудит безопасности — проверим, нет ли в Вашей работе признаков скрытых трудовых отношений (риск переквалификации)
• Контроль соответствия — убедимся, что чеки выставляются правильно и правила применения НПД не нарушаются
• Пошаговый план — PDF-отчёт с конкретными «красными флагами» и инструкцией: что исправить прямо сейчас, чтобы налоговая не задавала лишних вопросов

Ваш расчётный счёт — это главный источник правды о бизнесе. Если Вы не понимаете структуру трат или смешиваете бизнес-финансы с личными, Вы теряете деньги и создаёте риски перед ФНС. Мы категоризируем каждую операцию из выписки, выявим «чёрные дыры» в бюджете и составим план по увеличению чистой прибыли.

• Прозрачность — реальная структура доходов (кто платит больше, какие проекты выгоднее) и расходов (где бюджет «утекает»)
• Налоговая оптимизация — проанализируем текущие расходы и подскажем, как законно снизить налоговую нагрузку с учётом Вашего режима
• Порядок в смешанных счетах — если используете один счёт и для бизнеса, и для личных трат, покажем, как безопасно развести финансы и не привлечь внимание налоговой
• Пошаговый план на 30, 60 и 90 дней с конкретными суммами экономии

Кассовый разрыв — не приговор, а ситуация, которую можно просчитать и предотвратить. Мы проанализируем Ваши денежные потоки и составим прогноз на ближайшие месяцы. Получите не «общие слова», а конкретный календарь платежей и готовые сценарии: что делать, если выручка задержится, и как выйти из зоны риска.

• Ясность вместо паники — будете видеть, когда на счету может образоваться «ноль», и подготовитесь к этому заранее
• Три сценария развития — оптимистичный, базовый и стрессовый. Готовы к любому развитию событий
• Инструменты стабилизации — конкретные меры (переговоры с подрядчиками, оптимизация расходов, создание резервного фонда), чтобы бизнес оставался устойчивым даже при спадах продаж

Декларация УСН — обязательный документ для ИП на упрощённой системе. Срок подачи — до 25 апреля года, следующего за отчётным. Ошибка в разделе 2.1.1 или 2.1.2 = доначисление налога и штраф. Мы заполняем все разделы (1.1, 2.1.1, 2.1.2, при необходимости 3 — целевые поступления), считаем авансовые платежи по кварталам, применяем уменьшение на страховые взносы (для ИП без работников — до 100% налога; с работниками — до 50%). Готовый PDF — для проверки перед отправкой в ФНС через личный кабинет.

• Готовый PDF черновика декларации — со всеми заполненными разделами и расчётами по кварталам
• Пояснительная записка — что в каждой строке, на чём основан расчёт, какие применили льготы
• Сверка с налогом — итоговая сумма к доплате (или возврату), разбивка по авансовым платежам и финальному платежу

Кредиты, лизинги и долги перед поставщиками могут превратиться в «снежный ком», который съедает всю прибыль и ограничивает рост бизнеса. Мы проводим глубокий аудит Вашей долговой нагрузки, чтобы Вы увидели реальную картину: сколько платите, где переплачиваете по ставкам и какие обязательства можно закрыть быстрее. Получите не «отписку», а конкретный план: что рефинансировать, что погасить досрочно, а что реструктурировать, чтобы бизнес мог развиваться.

• Полная прозрачность — соберём все Ваши обязательства в одну таблицу. Увидите реальную стоимость каждого рубля, который берёте в долг
• Математический подход — рассчитываем показатель «долговая нагрузка к чистому потоку». Это главный индикатор: если он выше 30%, бизнес работает на пределе возможностей
• План действий — сценарии оптимизации: от переговоров с кредиторами до перераспределения прибыли на досрочное погашение самых «токсичных» долгов

Кризис — это не только проблема, но и математическая задача, требующая холодного расчёта. Если доходы снизились или долговая нагрузка стала критической, не нужно гадать, как дожить до конца месяца. Мы проанализируем Вашу ситуацию, выявим «чёрные дыры» в бюджете и составим пошаговый план: от оптимизации расходов до стратегии досрочного погашения долгов.

• Персональная стратегия — не общие советы из интернета, а документ, составленный под Ваши цифры, обязательства и состав семьи
• Чёткий горизонт — план на 1, 3, 6 или 12 месяцев. Вы будете знать, что делать сегодня и что будет с бюджетом через полгода
• Снятие тревоги — когда есть конкретный алгоритм действий, пропадает паника. Вы просто следуете плану, который возвращает финансовую стабильность

Заполнение 3-НДФЛ на сайте ФНС — это не только технический ввод данных, но и ответственность за каждую цифру. Ошибка в расчётах или очерёдности платежей может привести к отказу в вычете или штрафу. Наш аналитический отчёт — это персональный навигатор: проанализируем Ваши операции, рассчитаем суммы к уплате и возврату и предоставим чёткую «дорожную карту» действий.

• Точность расчётов — верифицируем Ваши данные, Вы будете точно знать, какую сумму заявлять к возврату и какую к уплате
• Навигатор действий — пошаговая инструкция, как действовать после подачи: сроки, платёжные поручения, ответы на возможные запросы ФНС
• Разделение процессов — разъясним, почему налог с продажи и вычет — это два разных процесса, и как их правильно развести по времени, чтобы не возникло недоимок